Un bilan patrimonial en trois étapes : l'audit patrimonial, la restitution de l'étude et la mise en application
L'audit patrimonial
L’audit patrimonial est la première étape. En pratique, il s’agit du premier entretien où nous menons l’examen complet de votre situation et l’identification de vos objectifs et projets.
L'optimisation générale de votre patrimoine, l'atteinte de vos objectifs et la réalisation de vos projets
Après l’audit patrimonial, je réalise mon étude et vous remets un rapport. Il contiendra la photographie de votre patrimoine et de votre situation avec des projections, puis, les préconisations d’ordre général et le traitement de chacun des projets et objectifs que nous avons répertoriés. Nous programmons ensuite un second entretien pour commenter mes préconisations et répondre à vos questions.
La mise en application
L’étude que vous aurez en main vous permet de faire la connexion entre tous les domaines de votre patrimoine pour un conseil complet. Vous serez orienté pour la mise en application des conseils et préconisations que ce soit vers votre banquier ou un nouvel établissement pour agir sur un placement, vers un notaire pour la rédaction d’un acte. Votre vie, votre situation et vos projets évolueront, c’est un accompagnement dans le temps que je vous propose.
Pour plus de détails
Famille
Protéger son conjoint, familles recomposées, aménager son régime matrimonial : donation au dernier vivant, avantages matrimoniaux, rédiger un testament, désigner les bénéficiaires de contrats d'assurance vie ou de prévoyance. Protéger financièrement ses enfants des conséquences d'aléas de la vie. Préparer la transmission de son patrimoine, etc.
Immobilier
Réaliser au mieux un achat ou une vente. Acheter en direct ou en constituant une SCI et choisir son option fiscale. Acheter avec un crédit immobilier et/ou un apport. Faire de la location nue ou de la location meublée. Investir dans un dispositif de défiscalisation. Constituer une SARL de famille. Optimiser le rendement locatif. Démembrer le droit de propriété, etc.
epargne
Vous donner toutes les informations nécessaires au choix des enveloppes d'épargne (assurance vie, contrat de capitalisation, Plan d'Epargne en Actions, Compte Titres, liquidités, épargne salariale, épargne retraite) et des produits financiers à y loger à l'intérieur (les différents types d'actifs financiers, titres en direct, Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières, placement de défiscalisation, leur fonctionnement et leur couple rendement / risque).
prevoyance
Aménager votre protection selon votre situation et vos objectifs en intégrant dans la stratégie globale vos contrats collectifs employeur, contrat privés, contrats liés à des prêts immobiliers, etc, les bénéficiaires, les capitaux à assurer et les montants.